陸高額現金買黃金 8月1日起需申報

　為加強反洗錢，中國人民銀行（大陸央行）6月30日印發《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對從業機構如黃金、寶石交易商，當進行10萬元（人民幣，下同）以上或等值外幣現金交易時，應在交易發生日起5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告，且該《辦法》從2025年8月1日起施行。

　該《辦法》明確指出，所謂「從業機構」是在大陸境內依法從事貴金屬和寶石現貨交易的交易商。貴金屬包含黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、製品、中間產品和精煉後的原材料等；寶石則指鑽石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、製品實物形態。

　具體申報要求上，《辦法》指出，當客戶單筆、單日累計金額10萬元或以上，以及透過等值外幣現金交易時，從業機構應盡責遵循「了解你的客戶」原則，根據客戶特徵、交易活動性質、洗錢風險狀況進行客戶盡職調查，且應按照規定在交易發生日起5個工作日內，向反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

　相較稍早大陸監管部門提出的貴金屬行業反洗錢要求的變化來看，此次《辦法》將提交大額交易報告的起點金額，由5萬元提升至10萬元，並將數量龐大的貴金屬、寶石經營門店等也納入其中。

　根據《21世紀經濟報導》引述人行指出，貴金屬交易存在交易金額大、現金交易比例高等特點，國際社會普遍視為洗錢和恐怖融資高風險領域，該《辦法》目的在於透過建立系統化監管框架，防範貴金屬、寶石交易領域的洗錢及恐怖融資風險。

　廣東省東莞市銀行業協會也說明貴金屬可疑交易特徵主要有7大類，例如客戶長期不進行或少量進行交易，資金帳戶卻發生大量的資金收付；開戶後短期內大量進行交易，然後迅速銷戶；個別客戶在明顯不合理的價位上成交等。