以穩定幣為噱頭 鑫慷嘉捲款530億

　大陸近期爆出一宗規模龐大的穩定幣詐騙案件。一個名為「DGCX鑫慷嘉」的平台，打著杜拜黃金與商品交易所（DGCX）的旗號，利用穩定幣、石油、大數據等熱門概念吸引投資者，實為龐氏騙局。該平台於6月底爆雷，導致逾200萬名投資人血本無歸。專家指出，由於虛擬幣本身在國際上可以自由流通，平台可輕易將資金轉到世界任何地方，使得調查部門難以追查。

　陸媒報導，從6月25日開始，多位投資人陸續表示鑫慷嘉無法正常提現，該平台當時稱公司因被監管部門定義為逃漏稅，導致帳戶資金被全部凍結。

　直到6月底，鑫慷嘉創辦人黃鑫在投資人聊天室中表示：「我已在國外，每個人的智商與他們的財富是相匹配的，我只是拿走了不屬於你們智商的財富。」至此，鑫慷嘉正式停運。有消息傳出，該平台涉案金額高達130億元人民幣（約新台幣530億元），受害人數多達200萬人。

　報導稱，鑫慷嘉要求會員將人民幣兌換成美元穩定幣USDT後進行投資，並以USDT作為所有計價、利潤回報與出金單位。從業務模式來看，鑫慷嘉利用1％的日收益率吸引投資者，並通過設定高額獎勵發展下線，屬於典型的龐式騙局。

　值得注意的是，早在今年4月8日，真正的杜拜黃金與商品交易所已發聲明澄清，從未在中國設立任何合作夥伴或關聯機構。

　財經網引述北京大成律師事務所高級合夥人肖颯指出，本案因透過USDT這一穩定幣進行交易結算，因此對案件偵破、資金追回和被害人維權帶來許多困難。

　肖颯解釋，大量資金透過眾多虛擬錢包地址流轉，要確定這些錢包的實際控制人，進而追蹤資金流向，難度極大。此外，該案資金在去中心化的交易網路中快速轉移，沒有明確的中心節點可以監控和追蹤。