起訴4人 移工搭火車丟400萬 揭洗錢2.3億

　去年5月7日越南籍胡姓男子不明原因將新台幣400萬元遺失在台鐵列車上，引發關注。真相揭曉，台南地檢署指揮鐵路警察局查出非法地下匯兌案，潘黎姓婦人雇用胡男、潘莊姓女子及另一組蔡姓男子、制姓妻子等人共匯兌924次，非法匯出2億3千多萬元，依違反銀行法起訴4人。胡姓男子已於去年5月16日逃回越南，檢方對他發布通緝。

　案發當天，在台南市永康區經營小吃部掩護地下匯兌的潘黎姓婦人，受人委託匯越南盾至指定的越南國內銀行帳戶後，交代胡姓男子前往台南市中洲工業區收取新台幣400萬元欲攜回小吃部，沒想到被胡男大意遺失在區間車上。胡男向台鐵求助，最後在新營站被列車長發現而曝光。

　檢方查出33歲潘黎姓婦人雇用胡男與22歲潘莊姓女子幫她從事地下匯兌，2名婦人負責接洽客戶，胡男負責出外收現款，台灣籍蔡姓男子與越南籍制姓妻子涉也從事地下匯兌。

　檢警調閱監視器、台鐵搭乘紀錄，取得胡姓男子手機還原通聯記錄後，進行金流分析，再到小吃部搜索，查出潘黎姓婦人的小吃部自112年2月至114年5月間，接受在台越南籍人士，委託匯款越南盾到指定的越南國內銀行帳戶，委託人再以現金或匯款交付新台幣，每筆依匯兌金額，收取新台幣50元至300元（最常見為100元）手續費（俗稱水錢），共匯兌至少2億3千多萬元新台幣。

　檢警另查獲我國籍蔡姓男子與制姓妻子（原越南籍已歸化）從事非法地下匯兌新台幣108萬餘元，檢方最後將4人依銀行法非法辦理國內外匯兌業務罪嫌起訴。